Mit FIDLEG, FINIG sind die Anforderungen an die Vermögensverwalter gestiegen. Wer eine FINMA-Lizenz beantragt, muss eine entsprechende Organisation, professionelle Compliance, ein sicheres Risiko-Management sowie die Durchführung sicherstellen und nachweisen.
Die Professionalisierung von Compliance und Risiko-Management ist unabdingbar.
1CHECK stellt Compliance und Risiko-Management auf digitalem Weg sicher. Sämtliche Schritte vom Onboarding, Upload der eingescannten Dokumente, Prüfung im Vier-Augen-Prinzip, Terminierung und Überwachung von Mängeln, Einstufung GwG-Risiko, Revision AO, werden online durchgeführt und nachgewiesen.
Wiederkehrende Prozesse wurden automatisiert und sparen Zeit. Alle Aktionen im Tool werden mit Zeit, ID und Art der Tätigkeit festgehalten und dienen der Sicherheit und als Nachweis der durchgeführten Schritte. Der Vermögensverwalter kann mit einer einfachen Online-Anfrage einen externen Dienstleister, Bank, Revisor in diesen Prozess einbinden.
WAS BIETET DAS TOOL?
- Benutzerabhängige Berechtigungen
- Sicherer Bereich zur Aufbewahrung und Austausch vertraulicher Dokumente
- Login für den Kunden auf freigegebene Dokumente
- Login für Prüfer und Revisoren mit Zugriff auf Dokumente, welche online geprüft werden können
- Login für die Bank mit Zugriff auf die freigegebenen Bankdokumente
- Zugriff für den Prüfer erst wenn alle Unterlagen komplett
- Individuelle auf die Bedürfnisse angepasste Compliance-Checks
- Alle Interaktionen werden geloggt und sind nachvollziehbar
- Keine zweite Erfassung von Kundendaten im System nötig
- Mehrfach verschlüsselte Datensicherung
- Dezidierte Server in der Schweiz
- Automatische Backups
- Dokumente und Checks können bearbeitet, gelöscht, ergänzt, ersetzt oder archiviert werden
- Automatische Einteilung der Kunden in GwG-Risikokategorien
- Online-Schulung
- CI-neutrales Tool als Subdomain
VORTEILE FÜR VERMÖGENSVERWALTER
1CHECK wurde im Hinblick auf FIDLEG und FINIG entwickelt. Insbesondere um die Betriebsorganisation bezüglich Compliance und Risiko-Management systematisch sicherzustellen und nachzuweisen.
- Die Bewirtschaftung der eingescannten Dokumente wird erleichtert, übersichtlicher organisiert und sicherer aufbewahrt. Alle Interaktionen werden geloggt und können nachvollzogen werden.
- Der Vermögensverwalter spart Zeit, weil einerseits Fehler, Mängel und fehlende Dokumente reduziert und andererseits weil wiederkehrende Prozesse automatisiert werden.
- Der Vermögensverwalter spart Geld, weil sein Prüfer einerseits online prüfen kann und nicht extra anreisen muss und andererseits weil die Prüfung am Computer deutlich schneller durchgeführt wird.
- Der Vermögensverwalter kann seinen Kunden, der Depotbank, dem Prüfer oder Revisor die Unterlagen digital zugänglich machen.
- Das Tool wird in die Firmen-Webseite als Subdomain eingebunden und kann auf Wunsch dem Layout angepasst werden.
- Der Preis richtet sich nach Vertragsdauer und Nutzungsumfang. Mitglieder profitieren von vorteilhaften Konditionen.
VORTEILE FÜR DEN PRÜFER
- Der Prüfer kann nur Unterlagen mit dem Status „bereit“ prüfen. Wenn obligatorische Dokumente fehlen, bleibt das Dossier im Status „unvollständig“und kann nicht geprüft werden. Somit wird sichergestellt, dass der Prüfer ausschliesslich vollständige Dossiers prüft.
- Für jedes Dokument können beliebig viele obligatorische und freiwillige Checks angelegt werden. Wird ein obligatorischer Check nicht abgenommen, bleibt das Dokument und somit auch das ganze Dossier „unvollständig“.
- Zur Behebung eines Mangels kann der Prüfer einen Termin ansetzen. Jeder Check wird detailliert geloggt und kann überprüft und nachgewiesen werden.
- In der Kundenübersicht sieht der Prüfer die GwG-Risiken aller Kunden, den Status und die offenen Mängel auf einen Blick.
- Sobald alle Checks vom Prüfer abgenommen sind, erhält der Kunde den Status „OK“. Wiederkehrende Prüfungen bereits geprüfter Unterlagen lassen sich vermeiden.
- Sämtliche Prüfungen können online aus dem Home-Office durchgeführt werden.
- Prüfer, welche Mitglied der IGUV sind, können das Tool kostenlos nutzen.
- Auf Wunsch werden die Prüfer auf die Liste aufgenommen, sodass interessierte Vermögensverwalter Kontakt aufnehmen können.
VORTEILE FÜR DIE BANK
- Die Bank hat online Zugriff auf die Dokumente des Vermögensverwalters und kann auf einen Blick den aktuellen Status und offene Mängel abrufen, sofern der Vermögensverwalter die Bank ermächtigt.
- Die Bank spart Zeit und Geld, weil Mängel und unvollständige Dokumente bereits beim Vermögensverwalter vermieden werden.
- Die Bank hat keinen Aufwand, weder bei der Entwicklung noch beim Unterhalt der Plattform.
- Die Bank kann nicht haftbar gemacht werden für die Dienstleistung eines Dritten und trägt kein Risiko.
- Die Bank muss keinen Support leisten und kann sofort loslegen.
- Die IGUV-Bank kann allen IGUV-Vermögensverwaltern das Tool kostenlos anbieten.
- Bis Ende 2020 entfällt der einmalige Aufnahmebeitrag für neue Mitglieder bei der IGUV.
- Banken und Vermögensverwalter ohne Mitgliedschaft profitieren von attraktiven Konditionen, abhängig zur Nutzung und Vertragslaufzeit.