Professionelle Anleger betrachten Gold als auch andere physische Edelmetalle vermehrt als wichtigen Portfoliobestandteil für die langfristige Vermögenssicherung. Für Investitionen in Edelmetalle ist philoro der kompetente Ansprechpartner in der Schweiz.
Immer mehr Vermögensverwalter schätzen Gold als Anlageform, die besonders krisenresistent ist. In den vergangenen 50 Jahren hat Gold über alle Bärenmärkte hinweg, insbesondere in der Finanzkrise 2008, das Portfolio sehr gut stabilisiert. Auch während der Corona-Pandemie und in der Zeit der jüngsten geopolitischen Verwerfungen hat Gold im Vergleich zu anderen Anlageformen sehr gut performt.
Bankenkrise lässt Goldpreis steigen
In der Folge der Bankenkrise ist der Goldpreis stark gestiegen und strebt nun gegen ein neues Allzeithoch. Der Grund sind die Abschwächung des Dollars und die niedrigeren Realrenditen. Es ist damit zu rechnen, dass die US-Notenbank Fed ihre Zinserhöhungen zurückfahren wird, was den Goldpreis erneut beflügeln könnte. Die Aussicht auf eine weniger restriktive US-Geldpolitik belastet den Dollar-Kurs gegenüber anderen Währungen. Fällt aber der Dollar, so drückt das den Goldpreis im Nicht-Dollar-Raum, was wiederum die Goldnachfrage steigen lässt. Ebenfalls für einen steigenden Goldpreis spricht die hohe Nachfrage nach Gold bei den Zentralbanken weltweit.
Die Erfahrung zeigt, dass Gold ein sicherer Hafen ist, wenn die Rendite an den Aktienmärkten schwindet. Der Grund dafür ist, dass Gold schon seit Jahrtausenden für die Wertaufbewahrung begehrt ist. Gold ist auch nur begrenzt verfügbar und die Menge kann nicht wie bei Wertpapieren künstlich erhöht werden.
Physische Investition bietet mehr Sicherheit als Gold-ETFs
Für die Investition in Gold sind ETFs zwar weit verbreitet, man hat bei dieser Lösung allerdings immer ein Gegenpartei-Risiko. Bei der physischen Investition ist man selbst der Besitzer des Goldes. Auch preislich ist physisches Gold attraktiv. So fallen bei einem Gold-ETF Depotgebühren an, während es bei der physischen Anlage zum Beispiel beim Edelmetallhändler philoro analog dazu geringe Verwahrungskosten in einem Zollfreilager gibt. Ein wichtiger Unterschied besteht jedoch darin, dass bei einem ETF jährliche TER-Kosten für das Management des Fonds belastet werden. Bei philoro fallen diese Kosten gänzlich weg. Beim Thema Gold macht es also Sinn, nicht allein auf ETFs zu setzen.
Vorteile von einem Investment in Goldmünzen/Goldbarren gegenüber einem ETF:
- Kein Gegenparteienrisiko
- Keine Managementgebühren
- Kein Informationsaustausch (AIA)
- Bankenunabhängiger Kauf und Verkauf, sowie Lagerung
- Risikodiversifikation im Goldportfolio
- Kleinere Stückelungen erhältlich (Vom Vreneli bis hin zum 100g Goldbarren)
- Schnelle Auslieferung (1-2 Tage)
«Wir arbeiten mit gut 100 Vermögensverwaltern und Family Offices zusammen. Unisono schätzen diese Institutionen Gold als auch andere Edelmetalle in physischer Form aufgrund ihrer einzigartigen Eigenschaften. ETFs oder Goldbarren? Diese Frage stellt sich keiner. Es ist kein Entweder-oder, sondern ein Sowohl-als-auch. Denn, Kunden wollen Produkte zum Anfassen, welche im Bedarfsfall auch schnell auslieferbar sind», sagt Christian Brenner, CEO bei philoro.
philoro ist ein verlässlicher Partner für die physische Veranlagung in Gold und andere Edelmetalle. Das Unternehmen bedient neben privaten Kunden auch Banken, Vermögensverwalter, Family Offices und weitere Institutionelle Kunden. In der philoro Gruppe nimmt der Bereich Institutional Clients vor allem in Österreich einen gewichtigen Anteil am Gesamtumsatz ein. Über 50 Banken, Sparkassen, Landes-, Genossenschafts- und Privatbanken vertrauen auf den Service von philoro in allen Bereichen des Edelmetallhandels. «Im gegenwärtigen wirtschaftlich unsicheren Umfeld mit steigenden Preisen, Lieferkettenproblemen und Kriegsunsicherheiten macht es Sinn, in einem Portfolio einen Anteil an physischen Edelmetallen im Bereich von mindestens 10 Prozent zu halten», sagt Christian Brenner.
Gold als fixer Bestandteil in jedem Portfolio
«Die Beliebtheit von physischem Gold für die langfristige Anlage hat in Europa in Folge des Ukraine-Krieges stark zugenommen», so Brenner. «Der Fokus der Goldanleger hat sich gegenüber der Zeit vor der Corona-Krise von Vermögensaufbau hin zu Stabilität und Sicherheit verschoben», erklärt Brenner. Aus Sicht von Christian Brenner ist der Zeitpunkt für Investitionen in Gold grundsätzlich immer gut. «Gold empfiehlt sich als Diversifikation immer und sollte auch fixer Bestandteil einer Anlagestrategie sein. Durch die Beimischung von Gold sinkt die erwartete Volatilität einer Anlagestrategie markant. Wie bei Aktien sollte man nicht anlassbezogen kaufen, sondern bei seiner Strategie bleiben, die ja langfristig orientiert ist. Gold ist wie eine Versicherung – das lässt man liegen und hat für den Ernstfall eine reale Absicherung», erklärt Brenner.
Die philoro SCHWEIZ AG wurde 2017 gegründet. Der europaweit agierende Edelmetallhändler ist Teil der 2011 in Wien gegründeten philoro HOLDING GmbH und zählt zu den führenden privaten Anbietern im Bereich der qualitativ hochwertigen Edelmetallveranlagung in Europa. Das Familienunternehmen mit rund 220 Mitarbeitenden umfasst 16 Standorte im deutschsprachigen Raum sowie ein Büro in Hongkong und New York. Die Filialen in der Schweiz befinden sich in Wittenbach bei St. Gallen und in Zürich nahe der Bahnhofstrasse. Eine Liechtensteiner Filiale gibt es zudem in Eschen.
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philoro unterstützt institutionelle Kunden bei Beratung, Ankauf und Verkauf von Edelmetallen/Altgold sowie in Sachen Numismatik. Zum Angebot gehören auch Systeme für den Online-Handel sowie eine Grosshandelsplattform.
Telefon 071 229 09 99, E-Mail info@philoro.ch, Internet www.philoro.ch
Foto: Christian Brenner, CEO philoro Schweiz AG
«ETFs, Goldmünzen und Goldbarren. Es ist keine Frage von Entweder-oder, sondern vielmehr ein Sowohl-als-auch.»
Für das Sortiment der Goldbarren arbeitet philoro nur mit anerkannten, international tätigen Scheideanstalten wie zum Beispiel Valcambi in der Schweiz zusammen.
philoro eröffnet im Herbst 2023 im österreichischen Korneuburg eine eigene Scheideanstalt. Insgesamt werden 300 neue Arbeitsplätze entstehen.