Come gestore patrimoniale, si è obbligati a nominare un successore qualificato nell'interesse dei clienti e dei superstiti.
Con l'accordo di successione, l'acquisizione del cliente e le condizioni sono stabilite. Ma come ci si assicura che anche questo contratto venga rispettato?
Se è stato concordato che i sopravvissuti dovrebbero ricevere una parte del reddito per x anni, ma dopo due anni tutti i clienti non ci sono più, cosa succede? Quale organo neutrale assicura che questo sia attuato correttamente?
IGUV offre la seguente soluzione:
Come organizzazione indipendente, lo sviluppo dei clienti sopravvissuti e la remunerazione associata ai superstiti è rivista e riportata annualmente in conformità con l'accordo.
Le parti contraenti concordano un diritto di ispezione, che garantisce una revisione completa e il rispetto dell'accordo. Il contratto per garantire la successione è firmato da entrambe le parti.
Se si verifica una successione, IGUV viene informato e fa il punto della situazione alla data di riferimento. IGUV effettua i controlli in conformità al regolamento di successione e segnala eventuali carenze o conferma la corretta attuazione.
Alla conclusione del contratto, viene addebitato una volta lo 0,005% dell'AuM, pari ad almeno 1.500 franchi svizzeri. Se si verifica una successione, i costi di tale garanzia ammontano a una percentuale compresa tra il 2 e il 10% delle prestazioni erogate ai superstiti.
Questo articolo riguarda la successione definitiva. IGUV contribuisce a fornire un sostituto qualificato per un periodo transitorio limitato.